Desarticulada una red que vació la cartera digital de un inversor, por más de 10.000 euros

La investigación, desarrollada por el Equipo @ de la CiberComandancia con sede en León, ha permitido identificar a tres presuntos autores, a quienes se atribuyen delitos de estafa de inversiones, blanqueo de capitales y pertenencia a grupo criminal.

Las diligencias han sido remitidas a la autoridad judicial de Arenas de San Pedro, mientras que las autoridades españolas han solicitado además órdenes europeas de investigación a Irlanda y Francia para continuar el rastreo del dinero presuntamente defraudado.

Cómo se produjo
La investigación comenzó tras la denuncia presentada telemáticamente por la víctima a través de la sede electrónica de la Guardia Civil. Los ciberdelincuentes lograron vulnerar las credenciales de acceso del usuario y entrar en su perfil privado dentro de una conocida plataforma de inversión inmobiliaria.

Una vez dentro de la cuenta, los autores transfirieron a una cuenta ajena la totalidad del capital que el inversor mantenía en su billetera digital o wallet. Para conseguirlo, presentaron ante la plataforma un certificado de titularidad bancaria falsificado con el que simulaban que la cuenta de destino pertenecía al propio afectado. Posteriormente, los sospechosos pusieron a la venta todos los activos del usuario en el mercado secundario y procedieron a liquidarlos con rapidez para acelerar la retirada del dinero.

Venta apresurada
La necesidad de completar la operación antes de ser descubiertos llevó a los autores a vender las inversiones con descuentos de entre el 4% y el 15% respecto a su valor habitual de mercado. Esa circunstancia activó los sistemas automáticos de control de la plataforma, que detectaron precios de venta anormalmente bajos y bloquearon de manera preventiva la transacción. 

Sin embargo, según la Guardia Civil, los responsables no abandonaron el fraude y contactaron directamente con la entidad para intentar revertir la decisión. Los investigados alegaron sufrir una enfermedad grave y necesitar con urgencia el dinero para financiar un tratamiento médico. Además, advirtieron de que denunciarían a la propia plataforma si no se desbloqueaba la operación. La presión ejercida acabó provocando que la entidad autorizara la transferencia, permitiendo el desvío de una cantidad superior a los 10.000 euros.

Tras conocer el alcance de los hechos, la víctima formalizó la denuncia por vía telemática para agilizar la investigación. El atestado fue recibido por la Oficina Nacional de Recepción Electrónica de Denuncias (ON-RED), desde donde el caso pasó al Equipo @ de la CiberComandancia.

Los especialistas activaron los protocolos de investigación en ciberdelincuencia financiera, que incluyeron el análisis técnico de las comunicaciones, la revisión de los registros de la plataforma afectada y el seguimiento de la trazabilidad bancaria de los fondos. El cruce de información informática y financiera permitió estrechar el cerco sobre los responsables e identificar un elemento relevante dentro de la estructura investigada: dos de los tres sospechosos mantenían una relación sentimental.

Tres delitos

La investigación concluye con la plena identificación de los tres presuntos autores y el total esclarecimiento de tres infracciones penales: delito de estafa de inversiones, por el engaño y el despojo de los fondos; delito de blanqueo de capitales, por la introducción del dinero ilícito en el circuito legal; y delito de pertenencia a grupo criminal, al acreditarse la actuación coordinada y el reparto de funciones.  Las diligencias instruidas, junto con los investigados, han sido puestas a disposición de la autoridad judicial de Arenas de San Pedro.

Con el objetivo de localizar el destino final de las cantidades sustraídas y avanzar en una posible recuperación de los fondos, las autoridades españolas han solicitado sendas órdenes europeas de investigación dirigidas a Irlanda y Francia.

Recomendaciones
Ante el incremento de los delitos vinculados a inversiones fraudulentas y plataformas digitales, la Guardia Civil recomienda desconfiar de las promesas de beneficios extraordinarios obtenidos mediante trabajos fáciles o inversiones sin riesgo.

Asimismo, aconseja no aceptar ofertas laborales inesperadas recibidas a través de redes sociales o aplicaciones de mensajería, evitar enviar dinero a personas desconocidas para realizar inversiones o desbloquear pagos y conservar toda la información relacionada con operaciones sospechosas, como cuentas de destino, teléfonos asociados a Bizum, nombres de usuario o grupos utilizados en aplicaciones de mensajería.