En la actualidad, las criptomonedas se han convertido en instrumentos financieros muy utilizados por los usuarios, sabiendo que son fáciles de utilizar y que, además, suelen reportar bastantes beneficios a medio y largo plazo. Cada vez son más las plataformas que permiten operar con estas divisas digitales, al igual que hay más expertos que asesoran para realizar este tipo de inversiones.

Si bien es cierto, la popularidad es un arma de doble filo, ya que en muchas ocasiones se utiliza para realizar estafas con criptomonedas. Aunque estas llevan en funcionamiento desde 2009 con la llegada de Bitcoin, a medida que han ido pasando los años se han ido sumando nuevas divisas digitales al mercado, cada una de ellas con unas características específicas.

Es cierto que en YouTube se pueden consultar todo tipo de vídeos sobre Bitcoins y otras criptomonedas, si bien, sigue habiendo plataformas, páginas web y otros espacios en los que se dedican a estafar a las personas que se están iniciando en este mundo.

De hecho, según los últimos estudios que se han llevado a cabo sobre este tema, tan solo desde finales del pasado año unas 7.000 personas se han sentido estafadas con criptomonedas, precisamente por ello, para evitar este tipo de situaciones, es esencial conocer cuáles son las estafas más habituales que se dan en este terreno.

Plataformas de captación

Sin duda alguna, esta es una de las estafas más comunes y también, de las más sencillas de identificar. En este caso, se presentan como plataformas que lanzan mensajes esperanzadores y muy atractivos, en los que dicen que se va a ganar mucho dinero con criptomonedas sin apenas esfuerzo. El truco está en que obligan a los usuarios a depositar una cantidad previa antes de comenzar a operar, siendo lo habitual en torno a los 200 euros. Es precisamente aquí cuando ocurre el engaño. Para saber si la plataforma es legal o no, lo ideal es consultar a páginas especializadas y leer review, así, se sabrá si bitcoin revolution estafa, por ejemplo, o hacen lo mismo otras plataformas de dudosa procedencia.

Piramidal

La estafa piramidal es algo más compleja, ya que suele venir muy bien disfrazada. En este caso, es habitual que se utilicen influencers o se abonen algunas rentabilidades al inicio para captar la atención de los usuarios y que crean que están ante una situación legal. En este sentido se suele utilizar lo que se conoce como sistema Ponzi, es decir, se abona la cantidad que se ha pactado previamente con un trader, pero no por conseguir beneficios si no que se utiliza para ello el dinero que han ido depositando los nuevos usuarios. Un fraude cíclico que suele captar la atención a través de herramientas como las redes sociales.

Compraventa

La compraventa es una de las acciones más habituales dentro del área economía y, como no podía ser de otra manera, también lo es en el terreno de las criptomonedas. Pero aquí se dan estafas de mayor índole, sabiendo que hay de dos tipos. Por un lado, la triangulación, en la cual el estafador paga al usuario a través de una cuenta bancaria que ha sido hackeada previamente y que no es de su propiedad.

Y, por otro lado, está el pago reversible, una situación en la que la compra de criptomonedas se lleva a cabo a partir de un método de pago que es reversible.

¿Cómo evitar estas situaciones?

Para evitar las estafas con criptomonedas, es recomendable que los usuarios se aseguren de manera previa, si la plataforma elegida está regulada por la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV). También es esencial consultar e investigar previamente acerca de la plataforma en cuestión, leyendo reviews y otros artículos que ofrezcan más información sobre la misma. Por supuesto, es importante alejarse de aquellos soportes que transmiten grandes promesas de ganancias y, además, se debe evitar realizar pagos previos sin antes garantizar que el método de pago es seguro y legal.